Πολιτική AML και Επαλήθευσης στο Spinoloco

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας. Διαβάστε την πριν κάνετε την πρώτη σας ανάληψη, για να μην υπάρχουν καθυστερήσεις.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε από το 2023 με άδεια της Αρχής Τυχερών Παιχνιδιών της Curaçao και υπόκεινται πλήρως στους αντινομιοποιακούς κανονισμούς της συγκεκριμένης αρμοδιότητας. Αυτό σημαίνει ότι το Spinolovo υποχρεούται να γνωρίζει ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα και αν κάθε συναλλαγή είναι συμβατή με το προφίλ του παίκτη.

Εφαρμόζουμε διαδικασίες ελέγχου πελάτη (KYC) σε κάθε στάδιο της σχέσης μας με εσάς, εκπαιδεύουμε προσωπικό στο compliance και τηρούμε εσωτερικά πρωτόκολλα για τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές. Καμία εξαίρεση δεν παρέχεται σε κανέναν παίκτη, ανεξαρτήτως επιπέδου VIP ή όγκου στοιχημάτων.

Οι κανόνες αυτοί δεν υπάρχουν για να σας δυσκολεύουν. Υπάρχουν για να κρατήσουμε την πλατφόρμα καθαρή από εγκληματική δραστηριότητα και να προστατεύσουμε τα δικά σας χρήματα και προσωπικά δεδομένα.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Κατά την εγγραφή σας ζητάμε ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση και στοιχεία επικοινωνίας, και επιβεβαιώνουμε ότι είστε άνω των 18 ετών και κάτοικος χώρας όπου επιτρέπεται το παιχνίδι. Η πλήρης επαλήθευση εγγράφων απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη, καθώς και οπωσδήποτε πριν συγκεντρώσετε αναλήψεις που υπερβαίνουν τα συνολικά όρια των 5.000 € ημερησίως ή 20.000 € μηνιαίως.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και οι τέσσερις γωνίες ορατές
• Απόδειξη διεύθυνσης κατά τους τελευταίους 3 μήνες (λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση με το ονοματεπώνυμό σας)
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας σας (με κρυμμένο CVV), screenshot λογαριασμού Viva Wallet ή Skrill, ή επιβεβαίωση διεύθυνσης πορτοφολιού κρυτονομίσματος

Πέντε βήματα για επαληθευμένο λογαριασμό

Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος compliance. Δεν μοιραζόμαστε τα αρχεία σας με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ρητά ο νόμος ή οι ρυθμιστικές αρχές της άδειάς μας.

Πότε ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε επιπλέον τεκμηρίωση για το πώς αποκτήσατε τα χρήματα που καταθέτετε. Το ζητάμε όταν τα ποσά ή το μοτίβο των συναλλαγών σας δεν συμβαδίζουν με το οικονομικό προφίλ που έχουμε σχηματίσει, για παράδειγμα σε σειρά μεγάλων καταθέσεων, σε αναλήψεις κοντά στο μηνιαίο όριο των 20.000 € ή σε ασυνήθιστη δραστηριότητα σε σχέση με το ιστορικό του λογαριασμού σας.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθοδοσίας, εκκαθαριστικό φορολογικής δήλωσης, τραπεζικές κινήσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή τίτλο κληρονομιάς. Ο σκοπός είναι αποκλειστικά νομικός: πιστοποιούμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα, όπως ακριβώς απαιτεί η άδειά μας.

Έλεγχος συναλλαγών στο Spinoloco

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένο έλεγχο σε πραγματικό χρόνο, με χειροκίνητη ανασκόπηση όταν το σύστημα επισημάνει κάτι ασυνήθιστο. Ισχύει ο κανόνας της ανάληψης με την ίδια μέθοδο: αν καταθέσατε με Viva Wallet, η ανάληψη γίνεται στο Viva Wallet σας, αν καταθέσατε με Bitcoin, επιστρέφουμε σε δικό σας πορτοφόλι Bitcoin. Έτσι πιστοποιείται ότι τα χρήματα επιστρέφουν στον πραγματικό τους κάτοχο.

Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης και ανάληψης είναι 20 €, χωρίς καμία προμήθεια από εμάς. Οι αναλήψεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυτονομίσματα διεκπεραιώνονται εντός 0-24 ωρών, ενώ οι τραπεζικές μεταφορές απαιτούν 1-3 εργάσιμες ημέρες.

Αν δεν στείλετε τα έγγραφά σας

Όταν λείπουν έγγραφα ή ο έλεγχος αποτυγχάνει, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα. Πρώτα αναστέλλουμε τις αναλήψεις και σας ενημερώνουμε με email για το τι ακριβώς λείπει ή τι πρέπει να διορθώσετε. Το υπόλοιπο του λογαριασμού σας παραμένει ανέπαφο, παίζετε κανονικά και το ποσό καταβάλλεται αμέσως μόλις ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Αν τα έγγραφα είναι πλαστά, αλλοιωμένα ή ανήκουν σε τρίτο πρόσωπο, δεσμευόμαστε να κλείσουμε τον λογαριασμό, να δεσμεύσουμε το υπόλοιπο και να ενημερώσουμε τις αρχές της Curaçao. Το ίδιο ισχύει αν παραβιάζετε τους όρους χρησιμοποιώντας VPN για να παρακάμψετε τον γεωγραφικό αποκλεισμό των χωρών όπου δεν επιτρεπόμαστε να λειτουργούμε, όπως οι ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο, η Ολλανδία, η Ισπανία, η Ιταλία και η Σουηδία.

Σε περιπτώσεις υπόπτων συναλλαγών που εμπίπτουν στους υποχρεωτικούς ελέγχους μας, έχουμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα πριν από οποιαδήποτε καταβολή, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία της άδειάς μας.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή την τελευταία συναλλαγή, όπως απαιτούν οι κανονισμοί AML της άδειας της Curaçao. Ο λόγος είναι διπλός: είμαστε σε θέση να απαντήσουμε σε κάθε αίτημα ελέγχου από τις ρυθμιστικές αρχές και να προστατέψουμε εσάς σε περίπτωση διαφοράς σχετικά με μια συναλλαγή.

Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλές τρόπο από τα συστήματά μας. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφα των δεδομένων σας ή διόρθωσή τους οποιαδήποτε στιγμή, στέλνοντας αίτημα στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθευτώ πριν κάνω κατάθεση;

Όχι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε με βασικά στοιχεία εγγραφής. Η υποβολή εγγράφων απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη, αλλά προτείνουμε να τηρούνται νωρίτερα για να αποφύγετε καθυστερήσεις.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Συνήθως 1-3 εργάσιμες ημέρες από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων. Σε πολλές περιπτώσεις ολοκληρώνεται μέσα σε λίγες ώρες.

Γιατί πρέπει να αναλαμβάνω με την ίδια μέθοδο που κατάθεσα;

Είναι υποχρεωτικός κανόνας της άδειάς μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Διασφαλίζει ότι τα χρήματα επιστρέφουν στον πραγματικό κάτοχο της μεθόδου πληρωμής και όχι σε τρίτους.

Τι γίνεται αν το όνομά μου διαφέρει ελαφρώς στα έγγραφα;

Επικοινωνήστε με το live chat πριν την υποβολή. Μικρές αποκλίσεις λόγω μεταγραφής (π.χ. αγγλικός και ελληνικός τύπος του ονοματεπώνυμου) λύνονται με επιπλέον έγγραφο, όπως ταυτότητα και λογαριασμό ΔΕΚΟ που ταιριάζουν μεταξύ τους.

Ποιος βλέπει τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος compliance. Τα αρχεία αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους εκτός από ρητή νόμιμη υποχρέωση προς τις ρυθμιστικές αρχές.